Українцям змінять правила обміну валют

Украинцам изменят правила обмена валют

Що зміниться?

У НБУ вирішили повністю переписати правила валютного контролю нібито у відповідності з новим законом «Про валюті». Але, по суті, чиновники самоусунулися від проведення перевірок базових угод купівлі-продажу валюти і переклали всю відповідальність у цьому питанні на банки.

Вже банки повинні самостійно розробити критерії та правила аналізу клієнтських заявок і стежити за потенційними порушеннями вимог Нацбанку, передає from-ua.com.

У НБУ вирішили «допомогти» і склали довгий перелік ознак, наявність яких свідчить про можливі порушення. Серед таких критеріїв, зокрема:

— перевищення суми операції над типовим для компанії об’ємом;

— перерахування фізичними особами коштів за кордон в сумі понад 150 тис. грн. (крім випадків оплати лікування, навчання, судових витрат);

— невідповідність мети придбання валюти звичайної діяльності підприємства;

— відсутність економічної доцільності операції;

— купівля валюти особою, основним джерелом походження коштів якого є фіндопомогу;

— придбання валюти для оплати штрафів та інших фінансових санкцій за кордоном;

— виплата дивідендів іноземному інвестору.

І це ще не повний перелік критеріїв, які банк на свій розсуд може доповнити будь-якими іншими, виписавши їх у своїх внутрішніх положеннях.

«Якщо валютний контроль пропустить сумнівну операцію, це буде прирівняно до ведення ризикової діяльності. Штрафи за це можуть досягати 1% від статутного капіталу фінустанови, але не більше 8 млн. грн. Втім, це не найстрашніше покарання – за серйозні проступки можна запросто позбутися валютної і навіть банківської ліцензії», — пояснив фінансовий аналітик.

Банки почнуть перестраховуватися і при найменших підозрах стануть вимагати у клієнтів додаткові документи. У кінцевому підсумку все це призведе до затягування термінів проведення операцій.

Якщо ж угода підпадає під один із критеріїв, фінансисти повинні будуть зібрати всі необхідні документи, щоб:

— встановити суть і мета валютної операції та її відповідність заявці покупця і його бізнес-моделі;

— перевірити економічну доцільність;

— встановити достатність реальних фінансових можливостей клієнта для проведення операції;

— вивчити дані про учасників валютної операції, проаналізувати їх діяльність та ділову репутацію;

— встановити джерела походження коштів клієнта. Для фізосіб тут зробили поблажку – джерелом можна вважати не тільки особисті кошти, але й активи «другої половини».

— встановити кінцевих бенефіціарних власників учасників валютної операції.

Винятком стали лише операції на суму до 150 тис. грн, які перевіряти не треба. Щоправда, лише за умови, що вони не мають ознак дроблення. Які, до речі, вельми суворі.

Share

Add a Comment

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *